دليل المبتدئين في تجارة الفوركس

الفوركس هو اختصار لسوق العملات الأجنبية (FX)، والذي يرمز إلى سوق عالمية يجري فيها تداول العملات مقابل بعضها البعض على مدار الساعة. حظي تداول الفوركس بشعبية طاغية خلال العقدين الماضيين، وهو ما يعود فيه الفضل بشكل رئيسي إلى ثورة الاتصالات التي أتاحت للمتداولين الأفراد الوصول إلى الأسواق العالمية التي ظلت حكرًا على كبار المستثمرين لعقود طويلة.

يوصف سوق تجارة الفوركس بأنه سوق خارج المقصورة (OTC)، وهو ما يعني أن جميع المعاملات تجرى عبر شبكات حاسوبية بين المتداولين من كافة أنحاء العالم.

إذا كنت أحد الوافدين الجدد إلى هذا العالم المثير، ربما ستسمع مرادفات عديدة تعبر عن نشاط تجارة الفوركس مثل تداول العملات الأجنبية، تحويل العملات الأجنبية، سوق العملات الأجنبية، سوق الصرف الأجنبي، أزواج العملات، أسعار الصرف، تحركات العملات، والعديد غيرها. تعبر جميع هذه المصطلحات عن النشاط الرئيسي لسوق الفوركس، والذي يتمثل في بيع عملة ما في مقابل عملة أخرى بغرض تحقيق الأرباح أو التحوط لمخاطر تجارية.

ربما سبقت لك المشاركة في سوق الفوركس حتى دون أن تعلم. على سبيل المثال، إذا سافرت للخارج لقضاء عطلة أو في رحلة عمل، فربما احتجت لشراء عملة البلد الذي تسافر إليه لدفع نفقاتك طوال أيام الرحلة. بالطبع لقد لجأت إلى شركة صرافة أو أحد البنوك لتبديل ما بحوزتك من عملات محلية بعملة أجنبية. هذه المعاملة هي بالضبط ما يحدث في تجارة الفوركس، باستثناء أن غرضك في هذه المعاملة كان لقضاء حوائج السفر، وليس المضاربة بغرض الربح، كما أنك لم تلجأ لاستخدام ما يطلق عليه الهامش، والذي ينطوي على اقتراض أموال من الوسيط لتضخيم حجم الصفقة وتحقيق مزيد من الأرباح.

تاريخ الفوركس

كما أشرنا آنفًا، تجارة الفوركس في جوهرها هي عبارة عن تبادل بين مختلف العملات. وبما أن اختراع العملة قديم قدم الإنسان، فإن تجارة الفوركس في حقيقة الأمر تعود إلى آلاف السنوات. ربما تختلف الدوافع من تجارة العملات في العصر الحديث، حيث باتت أكثر تعقيدًا من صورتها الأولية التي كانت تستهدف بالأساس دفع أثمان السلع والخدمات المختلفة. تطور الأمر مع تضخم الاقتصاد العالمي وظهور البنوك خلال المائتي عام الماضية. أصبح السوق يضم الآن الشركات متعددة الجنسيات والبنوك الكبرى والمضاربين والمؤسسات المالية التي تتبارى في سوق الفوركس لأغراض مختلفة.

ظهر سوق الفوركس في شكله الحديث خلال عقد السبعينات، وتسارعت وتيرة النمو مع انهيار اتفاقية بريتون وودز والتي أنهت العمل بالذهب كعملة احتياطي مرجعية للعملات الورقية. أدى انسحاب الولايات المتحدة من الاتفاقية الشهيرة، والتي أرست النظام النقدي العالمي منذ الحرب العالمية الثانية، إلى بزوغ فجر أسعار الصرف الحرة، والتي تحدد فيها قيمة العملات على أساس الأداء الاقتصادي وقوى العرض والطلب.

اقتصرت التعاملات في تلك الفترة على الشركات متعددة الجنسيات وصناديق التحوط والمستثمرين ذوي الملاءة المالية المرتفعة وخدمات الصرف المركزي.

كيف يعمل سوق الفوركس؟

ربما يتبادر لذهنك للوهلة الأولى عند الحديث عن سوق الفوركس أننا نتحدث عن سوق مركزية تضم داخل جنباتها البائعين والمشترين، تمامًا كما في الصورة التقليدية لبورصات الأسهم. هذا التصور خاطئ إلى حد كبير، حيث أن سوق الفوركس هي بالأساس سوق لامركزية تتوزع في كافة أنحاء العالم. يجري تداول العملات حاليًا عبر منصات إلكترونية تربط ملايين المشترين من كافة أرجاء المعمورة بحيث تتيح تبادل المعلومات وتنفيذ الصفقات دون أي حاجة لتلاقي المشتري مع البائع.

برغم ذلك، هناك مراكز مالية تستحوذ على القدر الأكبر من تجارة الفوركس مقارنةً بالأسواق الأخرى. على سبيل المثال، تستحوذ لندن على أكثر من 40% من تداولات الفوركس العالمية، وذلك بفضل ما تتمتع به العاصمة البريطانية من ثقل كبير في صناعة الخدمات المالية. وبالإضافة إلى لندن، تستحوذ نيويورك وسنغافورة وطوكيو وهونج كونج على النصيب الأكبر من تداول العملات العالمية.

الخصائص الرئيسية لسوق تجارة الفوركس

يتميز سوق الفوركس بالعديد من الخصائص الفريدة التي تميزه عن الأسواق المالية التقليدية، مثل:

• ضخامة أحجام التداول: يعتبر سوق الفوركس هو الأضخم والأكثر سيولة على مستوى العالم حيث تبلغ أحجام التداولات اليومية 6.6 تريليون دولار.
• يعمل على مدار 24 ساعة طوال أيام الأسبوع، باستثناء العطلات الأسبوعية. يبدأ التداول مع افتتاح بورصة سيدني في الساعة العاشرة مساءً يوم الأحد بتوقيت جرينتش ويغلق في العاشرة مساءً يوم الجمعة بتوقيت نيويورك.

المفاهيم والمصطلحات الرئيسية لتجارة الفوركس

عند قراءة مقالة عن تجارة الفوركس للمرة الأولى ستصادف عدد كبير من المصطلحات والمفاهيم التي قد تكون مربكة للمتداول المبتدئ. ولكن لا داعي للقلق، فمعظمها تحمل معاني بديهية لوصف منهجية وتفاصيل المعاملات التي تتم داخل سوق الفوركس. نستعرض بإيجاز بعض المفاهيم الهامة التي يجب أن تكون على دراية بها:

أزواج الفوركس وكيفية تسعير العملات

يجري تداول العملات في سوق الفوركس في شكل أزواج. الزوج ببساطة هو عبارة عن عملتين، يطلق على العملة الأولى عملة الأساس، والثانية عملة الاقتباس أو العملة المقابلة. لتبسيط الأمر، دعنا نأخذ مثال على زوج EUR/USD، والذي يعبر عن سعر اليورو في مقابل الدولار الأمريكي.

اليورو هنا هو العملة الأساسية للزوج، فيما يلعب الدولار الأمريكي دور عملة الاقتباس. وبالتالي إذا كان سعر EUR/USD هو 1.12، فهذا يعني أن كل 1 يورو يساوي في اللحظة الراهنة 1.12 دولار أمريكي. هذه الطريقة تخلق مقياسًا للتقييم النسبي لأسعار الصرف والتي تعكس تغيرها صعودًا وهبوطًا الأداء الاقتصادي في البلدان المرتبطة بالعملات المكونة للزوج.

بعبارة أخرى، فإن ارتفاع معدلات النمو الاقتصادي في أوروبا قد يدعم اليورو وبالتالي سنشاهد زوج EUR/USD يرتفع من 1.12 إلى 1.20. وبالمثل، إذا تحسن الأداء الاقتصادي في الولايات المتحدة مقابل ثبات أو تدهور الوضع في منطقة اليورو، فإن هذا سيقود زوج EUR/USD إلى الانخفاض، مثلاً إلى 1.10.

تجارة الفوركس بالهامش

تنطوي تجارة الفوركس بالهامش على استخدام ما يطلق عليه الرافعة المالية، والتي تعني في جوهرها اقتراض أموال من شركة الوساطة. على سبيل المثال، إذا كانت شركة الوساطة التي تتعامل معها تقدم رافعة مالية بنسبة 1:100، فهذا يعني أنك تستطيع فتح صفقة تبلغ قيمتها 100 ضعف حجم رأس المال المتوفر في حسابك.

مثال: إذا كان رصيدك 100$ فقط وكان الوسيط يوفر رافعة مالية 1:100، فهذا يعني أنه بمقدورك فتح صفقة بقيمة 100$ × 100 (الرافعة) = $10,000. لنفترض أن توقعاتك كانت صحيحة وحققت الصفقة ربح بنسبة 1%. إذا فتحت الصفقة برأسمالك فقط فإن أرباحك في هذه الحالة ستكون 1$ فقط. أما إذا استخدمت الرافعة المالية فإن ربحك سيعادل 100$.

وبطبيعة الحال، فإن نفس الأمر ينطبق على الخسائر المحققة في حال تحرك السوق ضد صفقتك، حيث ستخسر في 1$ فقط إذا كنت تستثمر بأموالك فقط، ولكن في حالة استخدام الرافعة ستكون الخسارة كافية لتصفير حسابك بأكمله.

أنواع أزواج العملات

تنقسم أزواج العملات في تجارة الفوركس إلى ثلاث فئات رئيسية:

●        أزواج العملات الرئيسية

وهي أزواج العملات الأكثر تداولاً في سوق الفوركس والتي يشكل الدولار الأمريكي فيها أحد طرفي الزوج. تضم القائمة على وجه التحديد أزواج EUR/USD، USD/JPY، GBP/USD وUSD/CHF. وكما تلاحظ، تضم الأزواج الرئيسية خمس عملات هي الدولار الأمريكي واليورو والين الياباني والجنيه الإسترليني والفرنك السويسري.

●        أزواج العملات التقاطعية

أزواج العملات التقاطعية هي الأزواج التي تحتوي على عملة رئيسية بخلاف الدولار الأمريكي، والتي يكون أحد طرفيها عادةً اليورو أو الين الياباني، مثل EUR/GBP وEUR/JPY.

●        أزواج العملات النادرة (الشاذة)

تتكون أزواج العملات الشاذة من عملة رئيسية مقترنة بعملة أحد الأسواق الناشئة. من الأمثلة على ذلك زوج EUR/TRY (اليورو مقابل الليرة التركية) وUSD/SEK (الدولار الأمريكي مقابل الكرونة السويدية) وUSD/ZAR (الدولار الأمريكي مقابل راند جنوب أفريقيا).

وبالإضافة إلى الفروق التي أشرنا إليها أعلاه، فإن الاختلاف الحقيقي بين هذه الأزواج عند تجارة الفوركس هو السيولة وفروق الأسعار (السبريد). تتميز الأزواج الرئيسية بسيولة هائلة بالنظر إلى أنها تضم العملات الأكثر تداولاً وتعبر عن الاقتصادات الأكثر ضخامة على مستوى العالم. هذه الخصائص تضمن توفر سيولة كافية لتنفيذ أوامر الشراء والبيع في أي وقت وبأي كمية، وهو ما ينعكس في الاستقرار النسبي للأسعار، فضلاً عن انخفاض تكاليف التداول التي يفرضها الوسطاء.

ينطبق نفس الأمر على أزواج العملات التقاطعية، ولكن بدرجة أقل، بينما يصبح أكثر صعوبة مع أزواج العملات الشاذة حيث تتسم بضعف السيولة، وهو ما ينعكس في قفزات مفاجئة للأسعار، الأمر الذي يجبر شركات الوساطة على رفع معدلات السبريد لتعويض مخاطر الانكشاف على السوق.

النقطة (pip)

النقطة هي أصغر وحدة لقياس التغير في سعر الصرف بين عملتين. على سبيل المثال، إذا تحرك زوج EUR/USD من 1.1050 إلى 1.1051، فإن التغير هنا يعادل 1 نقطة (pip) أو 0.0001 دولار أمريكي. النقطة هي عادةً أخر منزل عشري في عرض السعر.

من الضروري أن تكون على دراية بكيفية حساب قيمة النقطة لزوج العملات، خصوصًا وأن بعض شركات الوساطة تقدم عروض أسعار تتكون من 4 منازل عشرية، فيما يقدم البعض الآخر أسعار مكونة من 5 منازل عشرية.

السبريد

السبريد في تجارة الفوركس هو الفرق بين أسعار الشراء والبيع الذي يعرضه الوسيط على منصة التداول. بعبارة أخرى، فإن السبريد يمثل الفارق بين السعر الذي يعرضه الوسيط لشراء العملة التي بحوزتك، والسعر الذي يعرضه عليك للشراء منه. نعتقد أنك ستجد هذا المفهوم مألوفًا إذا سبق لك التعامل مع إحدى مكاتب صرف العملات. هناك دائمًا سعر للشراء وسعر آخر للبيع. الفرق بين كلا السعرين يمثل الإيراد الذي سيحصل عليه الوسيط أو مكتب الصرافة مقابل الخدمات التي يقدمها لك.

تتباين أسعار السبريد بحسب زوج العملات الذي تتداول عليه. على سبيل المثال، فإن أزواج العملات الأكثر سيولة مثل EUR/USD وGBP/USD وUSD/JPY تتمتع بأقل أسعار السبريد على الإطلاق، وهو ما يعزى إلى ضخامة أحجام التعاملات على تلك العملات الرئيسية، ما يجعل أسعار الصرف أكثر استقرارًا. على الجانب الآخر، فإن أزواج العملات غير الرئيسية، مثل عملات البلدان الناشئة، ترتبط بها عادةً أسعار سبريد مرتفعة، وهو ما يعزى إلى شح السيولة بسبب ضعف التعاملات على هذه الأزواج، ما يضطر الوسيط إلى رفع قيمة السبريد لتعويض المخاطر التي يتعرض لها.

عقود الفروقات على الفوركس

عقود الفروقات هي أحد منتجات المشتقات المالية، والتي يُضارب فيها المتداول على سعر الأصل الأساسي دون امتلاكه بشكل فعلي. وفرت عقود الفروقات طريقة سلسة لدخول المتداولين الأفراد إلى الأسواق المالية، حيث سمحت لهم بالتداول بأحجام صغيرة، كما أنها تغنيهم عن تحمل أعباء الاستلام المادي للسلع والعملات محل التداول. هناك أيضًا ميزة إضافية لعقود الفروقات عن أسواق الأصول الأساسية، وهي أنها تتيح لك تحقيق أرباح من ارتفاع وانخفاض الأسعار على حد سواء.

على سبيل المثال، إذا كنت تتداول الأسهم في بورصات الأوراق المالية، فإن الطريقة الوحيدة للربح هو شراء السهم والانتظار حتى يرتفع سعره. وفي حالة الانخفاض، لا توجد طريقة لتحقيق الأرباح لأن التصرف السليم الوحيد هو بيع ما بحوزتك من الأسهم التي تتوقع انخفاضها حتى لا تتعرض للخسارة. على العكس من ذلك، إذا كانت لديك توقعات هبوطية على إحدى الأسهم، في هذه الحالة يمكنك بيع عقد الفروقات المرتبط بهذا السهم على المكشوف، وهو إجراء يمنحك فرصة تحقيق أرباح في حالة انخفاض السعر.

استراتيجيات التداول

استراتيجيات التداول هي عبارة عن مجموعة من القواعد والتعليمات التي يحددها المتداول لضبط قرارات الدخول في السوق والخروج منه. هناك عدد هائل من استراتيجيات التداول المتاحة، سواء المجانية أو المدفوعة، ولكن ينصح الخبراء بأن يبني المتداول استراتيجيته بنفسه بناءً على ظروفه الشخصية وطباعه النفسية.

وبشكل عام تنقسم استراتيجيات التداول إلى:

•          الاستراتيجيات اليدوية: والتي تنطوي على مراقبة السوق بالعين المجردة واتخاذ قرارات التداول بناءً على ما يراه المتداول على الرسم البياني، جنبًا إلى جنب مع تحليله للعوامل الأخرى.

•          النوع الثاني هو الاستراتيجيات الآلية: والتي تنطوي على برمجة قواعد وتعليمات التداول في برنامج نصي يتم إدماجه في المنصة بحيث تتولى تنفيذ قرارات الشراء والبيع وأخذ الربح وإيقاف الخسارة بطريقة آلية دون تدخل من المتداول أو الحاجة لمراقبة السوق بنفسه.

طرق تحليل سوق الفوركس

هناك نوعين رئيسيين لتحليل سوق الفوركس هي

•           التحليل الأساسي

ينصرف هذا المفهوم إلى تحليل التغيرات في أسعار صرف العملات من خلال مراقبة التقارير الاقتصادية مثل قرارات الفائدة للبنوك المركزية، معدل البطالة، نمو الناتج المحلي الإجمالي، وغيرها من البيانات التي تحدد مدى سلامة الوضع الاقتصادي.

•           التحليل الفني

ينطوي التحليل الفني على استخدام المؤشرات الفنية وقراءة الرسم البياني لتفسير حركة السعر. ويعتمد التحليل الفني على مبدأ رئيسي هو أن حركة السعر في الماضي ستكرر نفسها في المستقبل، وهو ما يتجلى بشكل أوضح فيما يطلق عليه النماذج السعرية والتي تشكلها تجمع عدة شموع بطريقة معينة.

سيكولوجية تداول العملات

يعتبر الجانب النفسي واحد من أهم جوانب التداول التي ربما يغفل عنها كثير من المتداولين المبتدئين. بمجرد بدء العمل على حساب حقيقي، يتعرض المتداول لسلسلة من المشاعر المتناقضة، والتي تتراوح بين الطمع والجشع عندما تكون صفقاته رابحة، والفزع والخوف عندما تتحول صفقته إلى خسارة. لا يتوقف الأمر عند هذا الحد، ففي بعض الأحيان يقع المتداول في فخ ما يطلق عليه ’التداول الانتقامي‘ والذي يظهر مباشرةً بعد تكبد خسارة كبيرة، حيث يلجأ المتداول إلى فتح صفقات جديدة في محاولة لتعويض الخسارة السابقة وليس استنادًا إلى حقائق أو تحليلات دقيقة لأوضاع السوق.

الإدارة المالية في تداول العملات

تعتبر إدارة رأس المال واحدة من الجوانب الهامة في عملية التداول. ويطبق المتداولين المتمرسين قاعدة بسيطة مفادها عدم المخاطرة بأكثر من 2% من إجمالي رأسمالك في أي صفقة واحدة. تضمن هذه القاعدة عدم خسارة معظم أموالك بسبب بضع صفقات خاسرة، حيث يظل بمقدورك الحفاظ على رأسمالك وانتهاز أي فرص تلوح في المستقبل.

أمر إيقاف الخسارة

هو أمر يضعه المتداول قبل أو بعد فتح الصفقة بغرض إغلاقها عندما تصل الخسائر إلى حد معين. الهدف من ذلك هو الخروج من الصفقة بعد أن يثبت حجم معين من الخسائر فشل التوقعات التي بنى عليها المتداول قراره بالدخول إلى السوق.

أنواع سوق الفوركس

●       السوق الفورية

هي السوق التي يجري فيها تسوية المعاملات بشكل فوري، وهي عمومًا السوق الأضخم والأشهر والتي لا يعرف غيرها المبتدئين أو ممن ليست لديهم خلفية استثمارية. في المثال السابق، عندما تذهب إلى شركة الصرافة أو البنك لتبديل العملة، فأنت في هذه الحالة أجريت معاملة في السوق الفورية.

●       أسواق العقود الآجلة والمستقبلية

أسواق العقود الآجلة للفوركس هي الأكثر خضوعًا للتنظيم حيث تأخذ عادةً شكل بورصات رسمية. العقد الآجل هو كمية قياسية من عملة معينة يجري تداولها بسعر محدد في تاريخ مستقبلي. وعلى عكس الأسواق الفورية، لا يجري تداول العملات بشكل مادي في أسواق العقود المستقبلية لأن التركيز يكون على الفروق بين سعر الصرف الحالي وسعر صرف العقد الآجل في تاريخ التسوية.

المشاركون الرئيسيون في سوق الفوركس

تنخرط فئات عديدة في سوق الفوركس لأغراض مختلفة، ولكن بشكل عام يوجد تشابه بين أسواق العملات والنفط وغيرها من الأسواق التقليدية. ينقسم سوق الفوركس إلى مستويات متعددة يأتي على رأسها سوق الإنتربنك، والذي يتكون من الشركات الكبرى. يسيطر هذا السوق على 51% من إجمالي المعاملات، فيما تسطير تعاملات التجزئة على نحو 20%. نستعرض فيما يلي الفئات الرئيسية التي تشارك في سوق تجارة الفوركس.

●       الشركات التجارية

تضم هذه الفئة الشركات متعددة الجنسيات التي تمارس أنشطتها في عدد كبير من دول العالم. تحتاج هذه الشركات بشكل دوري إلى تبديل العملات لأنها تُحصل إيرادات المبيعات بعملات مختلفة، فيما تدفع رواتب الموظفين ومستحقات الموردين بعملات أخرى. على سبيل المثال، الشركات اليابانية مثل تويوتا وفيليبس وغيرها تبلغ صادراتها مئات المليارات من الدولارات في كافة أنحاء العالم. ولكن تحتاج الشركة إلى تبديل جزء من الأموال التي تحصلها من المبيعات في بلدان متعددة إلى الين الياباني لسداد النفقات التشغيلية وأرباح المستثمرين.

●       البنوك المركزية

تلعب البنوك المركزية دورًا محوريًا في أسواق الفوركس. ولكن على عكس الشركات التجارية وباقي الفئات الأخرى في السوق، فإن البنوك المركزية لا تتداول العملات بغرض تحقيق الربح، حيث تتمثل مهمتها الرئيسية في الحفاظ على استقرار سعر صرف العملة المحلية بما يحقق أهداف السياسات النقدية. على سبيل المثال، ربما يتدخل البنك المركزي لإضعاف العملة الوطنية بهدف تعزيز القدرة التنافسية لصادرات الدولة في الأسواق الخارجية. وبالمثل، قد يتدخل لدعم قيمة العملة إذا تعرضت لضغوط قوية أدت لتهاوي سعر الصرف بما يهدد الاستقرار الاقتصادي.

●       بنوك الاستثمار والمضاربين

تستهدف هذه الفئة بشكل رئيسي تحقيق الأرباح من تحركات أسعار الصرف. وعلاوة على ذلك، فإن نسبة غير قليلة من فئة المستثمرين هذه يستهدف التحوط لمخاطر التقلبات في أسعار الصرف بغرض حماية استثماراتها في فئات أصول أخرى. على سبيل المثال، إذا كانت لديك أسهم في بعض الشركات التركية التي ترى أن لها فرص واعدة لتحقيق النمو في المستقبل، ولكن تعاني الليرة التركية من تذبذبات حادة في سعر الصرف وانخفاض مستمر في قيمتها. في هذه الحالة، إذا لم تكن ترغب في تصفية استثماراتك في الأسهم التركية، ربما تتحوط من مخاطر سعر الصرف عن طريق بيع الليرة على المكشوف في أسواق العقود الآجلة.

●       المتداولين الأفراد (التجزئة)

يشكل المتداولين والمضاربين ذوي رؤوس الأموال الصغيرة جزء متنامي من سوق الفوركس بشكل عام. ويزاول هؤلاء نشاطهم عبر وسطاء التجزئة أو البنوك من خلال منصات إلكترونية تسمح لهم بالوصول إلى أسواق العملات بتكلفة معقولة.

حدثت الطفرة الكبرى في تاريخ تجارة الفوركس مع نهاية عقد التسعينات وبداية الألفية الجديدة. ساهمت ثورة الاتصالات وتكنولوجيا المعلومات في إتاحة وصول المتداولين الأفراد ذوي رؤوس الأموال الصغيرة إلى أسواق الفوركس دون عوائق كبيرة.

وللمقارنة، كان الحد الأدنى لقيمة العقد (اللوت) في سوق الإنتربنك (ما بين البنوك) هو 100,000 دولار أمريكي. وبطبيعة الحال كان من الصعب على الشخص العادي توفير مثل هذا المبلغ للمشاركة في سوق الفوركس. تغيرت الأمور تمامًا خلال السنوات الأخيرة وبات بمقدور المتداولين الصغار الدخول إلى هذا السوق برأسمال ربما لا يتجاوز الـ 50 دولار أمريكي لدى بعض الوسطاء مثل eToro.

نصائح تداول الفوركس للمبتدئين

هناك بعض الإرشادات التي ينصح بها خبراء تداول الفوركس الوافدين الجدد إلى هذا العالم المثير، نستعرضها بإيجاز في السطور التالية:

اختيار الوسيط المناسب

يجب أن يقتصر اختيارك على شركات الوساطة المرخصة من جهات تنظيمية مرموقة. هناك مئات القصص عن مبتدئين وقعوا في فخ التعامل مع شركات وساطة محتالة أغرتهم بوعود براقة وأرباح خيالية، ولكن ما لبثت أن تبخرت كافة هذه الأحلام بمجرد طلب سحب أموالهم.

هناك عدد من المعايير التي يمكنك الاعتماد عليها في اختيار الوسيط المناسب تشمل من بينها:

1.     اقتصار العمل على شركات التداول المرخصة

يجب أن تقتصر اختياراتك على شركات التداول المرخصة في ولايات اختصاص مرموقة، مثل المملكة المتحدة وأوروبا. يضمن ذلك التزام الوسيط بالسلوكيات المهنية وتحقيق أفضل مصالح العملاء لأنه يخضع بصفة مستمرة لعمليات تدقيق من قبل الجهات التنظيمية. وعلاوة على ذلك، فإن العمل مع شركات مرخصة يتيح لك مسارًا للتقاضي واسترداد حقوقك إذا تعرضت لأي محاولات احتيالية أو معاملة غير نزيهة من قبل الوسيط الذي تتعامل معه.

2.     جودة الخدمات

توفر شركات الوساطة عدد لا يحصى من الخدمات التي يمكن تقييم كل منها على حدا حتى يتسنى اختيار الوسيط الذي يلبي احتياجاتك على النحو الأمثل. لاحظ هنا أن كل شركة وساطة تستهدف شريحة معينة من العملاء، وبالتالي فإن شركة وساطة مرخصة ونزيهة قد لا تكون خيارًا جيدًا بالنسبة لك لأنك ببساطة لست على رأس أولوياتها. على سبيل المثال، تقتصر بعض الشركات على تقديم منصة تداول واحدة، فيما يوفر البعض الآخر خيارات متنوعة. هناك أيضًا خدمات إضافية مثل الخادم الخاص الافتراضي وخدمات التحليل الخارجية التي توفرها بعض الشركات لعملائها، مثل Autochartist  وTrading Central.

3.     تكلفة التداول

تعتبر تكلفة التداول أيضًا أحد المعايير الهامة في المفاضلة بين شركات الوساطة. كما ذكرنا أعلاه، فإن معظم الوسطاء يتقاضون سبريد كتعويض عن الخدمات التي يقدمونها لعملائهم. برغم ذلك، تفضل بعض الشركات العمل بنظام العمولة في مقابل تقديم سبريد “خام” من سوق الإنتربنك قد يصل في بعض الأحيان إلى صفر. وعلاوة على ذلك، هناك اختلاف في شركات الوساطة من حيث الرسوم التي تفرضها على عمليات إيداع وسحب الأموال. وفي كل الأحوال، يتعين عليك دراسة هيكل التكلفة لدى كل وسيط لتحدد ما الذي يناسبك.

4.     الأدوات المالية

يفضل بعض الوسطاء الاقتصار على تقديم عدد محدود من الأدوات المالية للعملاء حتى لا يتشتت انتباههم بين عدد كبير من الأصول التي لا تلبي احتياجاتهم على النحو الأمثل. هذا التخصص يساعد الشركة أيضًا على البحث بشكل مستمر عن تقديم أفضل شروط التداول. على الجانب الآخر، تفضل شركات وساطة أخرى زيادة مجموعة الأصول والأدوات المالية المتاحة للعملاء إلى أقصى حد ممكن بحيث تترك لهم حرية اختيار ما يناسبهم، فضلاً عن المساعدة في تنويع المحفظة وتوزيع المخاطر على عدد أكبر من الأصول.

5.     الدعم الفني

يوفر وسطاء الفوركس خدمات الدعم الفني عبر البريد الإلكتروني والدردشة الحية والاتصال الهاتفي، كما توظف بعض الشركات مواقعها على شبكات التواصل الاجتماعي للإجابة على استفسارات العملاء. قبل الانضمام إلى أي شركة وساطة، يجب اختبار جودة خدمات الدعم التي تقدمها ومدى سرعتهم في الاستجابة على استفساراتك، وأيضًا كفاءة موظفي الدعم في التعامل مع الشكاوى والاستفسارات. هذا الأمر قد يكون حيويًا في بعض الأحيان إذا صادفتك مشكلة طارئة وكنت بحاجة للوصول إلى مكتب التداول أو خدمات الدعم بأقصى سرعة ممكنة.

6.     الحد الأدنى للإيداع

هناك تباين كبير بين شركات الوساطة فيما يتعلق بالحد الأدنى للإيداع الأولي. ففي حين يرحب بعض الوسطاء بالمتداولين ذوي رؤوس الأموال الصغيرة، يفضل البعض الآخر عدم استهلاك موارده في تقديم الدعم لعدد كبير من المتداولين الصغار. تنعكس هذه الاستراتيجية في الحد الأدنى للإيداع، والذي قد يبدأ من 1$ فقط وصولاً إلى 10,000$.

اختيار منصة التداول

يتوفر في السوق عدد كبير من منصات التداول الإلكترونية، ولكن أبرزها هي منصات الميتاتريدر4 والميتاتريدر5. ربما من المستحسن أن يبدأ المتداول رحلته في سوق الفوركس عبر هذه المنصات الشهيرة بسبب توفر قدر كبير من المواد التعليمية التي تشرح كل شيء عن كيفية التعامل معها.

البدء بحساب فوركس تجريبي

يوفر الحساب التجريبي أموال افتراضية تتيح للمتداول التدرب على العمل في الأسواق المالية دون المخاطرة بخسارة أموال حقيقية. وحتى بعد أن تكتسب بعض الخبرة، يقترح البعض أن تفتح حساب حقيقي برأسمال صغير لأن العمل في ظروف السوق الحقيقية مختلف تمامًا من الناحية النفسية عن التداول على حساب تجريبي، حيث تصبح معرضًا لمشاعر الطمع والخوف حين تصبح أموالك على المحك.

فوائد تداول الفوركس للمبتدئين

هناك العديد من الميزات التي يقدمها سوق الفوركس للمتداولين المبتدئين. سنحاول في السطور القادمة سرد هذه المزايا لإعطائك فكرة عامة عما يمكن أن تتوقعه من هذا السوق.

1.     سوق ضخم وعملاق

تتجاوز أحجام التداول في سوق الفوركس 6.6 تريليون دولار يوميًا. ضخامة السوق تعني في جوهرها توفر سيولة عميقة تضمن الاستقرار النسبي للأسعار. وبرغم أن بعض العملات تشهد تحركات حادة، ولكن يمكن للمتداول المبتدئ أن يركز على العملات الرئيسية التي تتميز بانخفاض السبريد واحترام قواعد التحليل الفني والأساسي.

2.     سهولة الوصول

بالمقارنة مع الأسواق الأخرى، تعتبر سهولة الوصول واحدة من أهم مزايا سوق الفوركس. كما أشرنا آنفًا، تستطيع فتح حساب وبدء التداول برأسمال لا يتجاوز 100$.

3.     التداول على مدار 24 ساعة

يعمل سوق الفوركس على مدار 24 ساعة في اليوم، 5 أيام في الأسبوع. تبدأ التعاملات مع افتتاح أسواق سيدني الأسترالية مساء يوم الأحد وتستمر حتى إغلاق أسواق نيويورك يوم الجمعة. هذه الميزة تتيح للمتداولين المبتدئين اختيار ساعات التداول التي تناسب جدولهم اليومي، وذلك بالمقارنة مع أسواق الأسهم التي تفتح فيها البورصات وتُغلق خلال ساعات محددة، وهو ما يجعل الأمر أكثر صعوبة إذا كنت تعمل بدوام صباحي.

4.     انخفاض تكلفة المعاملات

لا تقف مزايا سوق الفوركس على إمكانية بدء العمل برأسمال صغير، بل يتسم أيضًا بانخفاض تكلفة المعاملات. كما أوضحنا، يتقاضى معظم الوسطاء سبريد فقط على الصفقات دون فرض أي عمولات، كما هو الحال في أسواق الأسهم.

5.     الاستفادة من الرافعة المالية

يعالج سوق الفوركس مشكلة صغر حجم رأس المال بإتاحة الرافعة المالية، والتي تسمح لك بمضاعفة رأسمالك المستثمر حتى 500 ضعف. برغم ذلك، فإن استخدام الرافعة المالية ينطوي على مخاطر جسيمة لأنها قادرة على تضخيم الخسائر بنفس القدر الذي تُضاعف به الأرباح.

مخاطر تداول الفوركس

برغم المزايا التي أشرنا إليها أعلاه، ولكن ينطوي التداول في سوق الفوركس على العديد من المخاطر التي يجب الانتباه إليها. نستعرض في السطور التالية بعض هذه المخاطر

1.     تأثير الرافعة المالية

يجري تداول معظم منتجات الفوركس برافعة مالية مرتفعة، وهو ما يعني أن التحركات الطفيفة في أسعار الصرف قد تؤثر بشكل بالغ على رصيد الحساب، خصوصًا إذا تحرك السوق في اتجاه معاكس لصفقاتك.

2.     تذبذب أسعار الصرف

يشهد سوق الفوركس على الدوام تقلبات حادة للأسعار بسبب الأخبار والأحداث والبيانات الاقتصادية التي تصدر كل يوم تقريبًا وقد تقلب الأمور رأسًا على عقب. لهذا ينصح الخبراء متداولي الفوركس المبتدئين بالابتعاد عن السوق خلال فترات صدور الأخبار الهامة.

3.     صعوبة التنبؤ وارتفاع نسبة الخاسرين

تشير العديد من الدراسات إلى أن نسبة الرابحين في سوق الفوركس لا تتجاوز 10 إلى 20%، فيما يحقق أكثر من 80% من العاملين في هذا السوق خسائر قد تجبرهم في كثير من الأحيان على إيقاف التداول ومغادرة هذا السوق.

4.     ضعف الجانب التنظيمي

كما أشرنا آنفًا، يعمل سوق الفوركس بشكل رئيسي خارج المقصورة، وبالتالي لا توجد سوق مركزية أو سلطة واحدة تراقب هذا الكم الهائل من التعاملات. هذه الطبيعة اللامركزية أتاحت الفرصة للوسطاء المحتالين لعرض خدماتهم وسرقة أموال المتداولين، سواء بشكل مباشر أو عن طريق التلاعب في الأسعار المعروضة على منصة التداول لتكبيد المتداول خسائر مصطنعة. برغم ذلك، فإن الطريقة المثلى لتجنب هذه المخاطر هو اقتصار العمل على شركات الوساطة المرخصة.

خاتمة حول الفوركس

تجارة الفوركس هي أضخم الأسواق العالمية قاطبةً حيث تتجاوز أحجام التداول اليومية حاجز الـ 6 تريليون دولار. هذا السوق الضخم يخلق فرصًا لا حصر لها لتحقيق الأرباح، ولكن في نفس الوقت يرافقه مخاطر جسيمة خصوصًا بالنسبة للمبتدئين. النصائح التي أشرنا إليها ستكون كافية لتخطو أولى خطواتك في هذا العالم المثير. النصيحة الأولى هي اختيار وسيط مرخص، ثم التدرب على تجارة الفوركس عبر إتقان العمل على إحدى المنصات الإلكترونية والبدء بحساب تجريبي لتفادي احتمالات خسارة أموالك الحقيقية في بداية الرحلة.

الفكرة الأساسية التي نريد التركيز عليها مرة أخرى هي أهمية أن تقضي وقت كافي في التعليم والتدريب وعدم الوقوع في فخ الإغراءات التي تقدمها بعض الشركات الاحتيالية بهدف سرقة أموالك. التداول هو مهنة مثل أي مهنة أخرى، يتطلب قضاء بضعة أشهر على الأقل في القراءة والدراسة والتدريب واكتساب الخبرة العملية. نتمنى لك التوفيق في رحلتك في عالم تجارة الفوركس.